記者 潘玉蓉

借別人“馬甲”進行“老鼠倉”操作，與險資賬戶趨同的交易額累計達6659萬元，獲利近200萬元，人保資產(chǎn)原股票投資部投資經(jīng)理卓冰終于迎來法律的制裁，被判刑3年零6個月。

昨日，該案的終審判決書，在中國裁判文書網(wǎng)上公開，首次向社會曝光了該案“老鼠倉”操作的諸多細節(jié)。該案歷經(jīng)了一審、二審，歷時近兩年，于2017年底完成終審判決。

老鼠倉交易6659萬獲利197萬

根據(jù)判決書，卓冰操作老鼠倉的時間段是在2011年2月至2014年5月。當(dāng)時，卓冰擔(dān)任人保資產(chǎn)權(quán)益投資部（股票投資部）的高級投資經(jīng)理。

根據(jù)偵查信息，該上述任職期間，卓冰利用因職務(wù)便利獲取的未公開信息，包括股票組合的交易品種、交易方向、交易數(shù)量、交易時間和持倉情況等信息，通過實際控制的名為“王某某”的證券賬戶，或者提前1個到5個交易日，或者同期，或者稍晚1個到2個交易日，與人保資產(chǎn)旗下的投資賬戶進行股票趨同交易，累計趨同交易金額6659萬元，從中非法獲利197萬元。

在二審中，重慶市高院認為，鑒于卓冰歸案后能如實供述自己的罪行，退清全部贓款，有悔罪表現(xiàn)。在二審期間，卓冰檢舉他人犯罪，經(jīng)查屬實，有立功表現(xiàn)，可予減輕處罰。最終主要判決結(jié)果如下：卓冰犯利用未公開信息交易罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣200萬元；違法所得197萬元依法予以追繳（已繳納），上繳國庫。

借他人身份開立證券及銀行賬戶

據(jù)悉，因人保資產(chǎn)內(nèi)部有規(guī)定，卓冰所從事的崗位他本人和直系親屬的證券賬戶都需要備案，卓冰為規(guī)避備案使用了馬甲賬戶，戶主為“王某某”。

根據(jù)偵查結(jié)、長江證券的賬戶“都是卓冰讓我開立的，是卓冰陪同前往辦理的，開立后卓冰將證券賬戶資料、銀行卡和我的身份證都拿走了，證券賬戶都是卓冰在使用”。

有意思的是，馬甲賬戶戶主“王某某”還供述稱：“卓冰與我父親商量若有人調(diào)查，就說是我父親讓我開立證券賬戶并操作股票的。炒股資金中沒有我和父親的資金。卓冰打電話給我，讓我一起去招商銀行取錢，錢取出來給卓冰后就分開。大概幫卓冰取了幾百萬，每次少的60萬~70萬，多的100多萬。我和父親從未操作過證券賬戶中的股票。”

在案發(fā)后，卓冰為蒙蔽偵查，又指示王某某的父親按自己口徑回答偵查。據(jù)王某某的父親供述：“卓冰還將事先準備好的幾張紙給我看，說有單位調(diào)查就照紙上說，紙上寫的是向哪些人借錢，為什么借錢，怎么還錢之類的事情。”

險資老鼠倉防不勝防

作為行業(yè)內(nèi)第一家管理保險資金的專業(yè)機構(gòu)，人保資產(chǎn)管理的險資規(guī)模近萬億元。卓冰雖然僅是該公司的一名高級投資經(jīng)理，但所管理或管理過的賬戶，既有人保資產(chǎn)自有資金賬戶，也有該公司萬能險賬戶、投連險賬戶，還有其他保險公司委托管理的保險資金。

根據(jù)法院調(diào)取證據(jù)通知書、提取筆錄、賬戶管理情況表等，證實卓冰在人保資產(chǎn)直接管理的資產(chǎn)按年度劃分，每年都至少有6只~12只產(chǎn)品賬戶隸屬其管理。

而作為大型保險資產(chǎn)管理公司，人保資產(chǎn)內(nèi)部在股票交易制度上其實也有風(fēng)險防范。據(jù)證人何某某的證言顯示，人保資產(chǎn)股票投資賬戶的管理主要由A角和B角操作，下達交易指令必須通過恒生系統(tǒng)，A角不在時會委托B角幫忙下達交易指令，是A角意志的體現(xiàn)。

據(jù)悉，根據(jù)該公司交易流程，該公司投委會一般定大方向，對加減倉和側(cè)重面進行建議，不下達具體指令，實際買賣哪只股票由投資經(jīng)理自己決定。投資經(jīng)理通過自己專屬的賬戶和密碼登錄恒生系統(tǒng)進入交易指令管理，點擊個股指令，選擇自己管理的賬戶，進行股票交易。

證人的證言表明，股票投資受到合規(guī)部門的約束，也受到投委會的檢查，但投資經(jīng)理在決定買賣什么股票以及交易時機上，擁有較大自主權(quán)。

業(yè)內(nèi)人士表示，近年來保險資金老鼠倉事件偶有發(fā)生。一些公司的防火墻制度不可謂不嚴，但還是被鉆了空子，只因為保險機構(gòu)的股票投資部門，既需要設(shè)置一定彈性的投資管理制度，以適應(yīng)瞬息萬變的市場形勢，又需要建立有效而嚴格的防火墻制度，約束掌握著大量交易信息的投資經(jīng)理，時常陷入內(nèi)部博弈和兩難。

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