1月17日消息，據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟報道，日前監(jiān)管層在一份互金風(fēng)險專項整治工作簡報中提出，將對“平臺‘出海’和場外交易”等模式采取整頓措施。

例如針對注冊于內(nèi)地的對場外交易所、“錢包”服務(wù)商、為集中交易提供做市服務(wù)的個人和機構(gòu)，上述部署要求堅決取締；對于注冊于境外的、為境內(nèi)用戶提供交易服務(wù)的平臺，將對其依法屏蔽，關(guān)閉移動APP；而對于為“出海”“場外”平臺提供支付服務(wù)的，則要求對相應(yīng)支付機構(gòu)采取嚴(yán)懲。

此前，2017年9月初央行等7部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》取締ICO，在嚴(yán)厲的整頓政策下，不少虛擬貨幣平臺紛紛“出海”，還有平臺由場內(nèi)交易迅速轉(zhuǎn)向場外交易。據(jù)媒體報道，知情人士稱，2017年年底央行牽頭多部門召開會議，會議還有一項重要內(nèi)容，就是關(guān)于規(guī)范、整頓比特幣礦場，引導(dǎo)相關(guān)企業(yè)有序退出。此外，對于支付機構(gòu)違反規(guī)定為虛擬貨幣場外交易提供支付服務(wù)的，也將嚴(yán)查并加大處罰力度。

監(jiān)管和市場永遠(yuǎn)在上演著貓鼠游戲。

繼去年9月初央行、中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會7部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，對首次代幣發(fā)行(ICO)做出了“非法集資、金融詐騙”的定性，并宣布取締的決定后，虛擬貨幣并沒有就此銷聲匿跡，而是換了個“馬甲”以更隱蔽、更瘋狂的方式，繼續(xù)吸引著越來越多的人進場追逐。不過，監(jiān)管部門也在密切跟蹤著市場的發(fā)展演變，并及時出手予以遏制。

.創(chuàng)業(yè)資本匯記者從一位接近互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治辦工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(下稱“互金整治辦”)的知情人士核實到，包括央行、中央網(wǎng)信辦、工信部等多部委將聯(lián)合加強對虛擬貨幣市場的整頓清理，特別是對于注冊地在境內(nèi)的場外交易平臺、境內(nèi)大額“點對點”的做市交易，甚至是注冊在境內(nèi)但通過其在境外的網(wǎng)站平臺為國內(nèi)客戶提供虛擬貨幣集中交易服務(wù)等將進行逐步清理。

監(jiān)管部門對虛擬貨幣市場的整頓正從多維度發(fā)力。除了從上述交易環(huán)節(jié)入手外，上述知情人士還對記者表示，去年底央行牽頭多部門召開會議，會議還有一項重要內(nèi)容，就是關(guān)于規(guī)范、整頓比特幣礦場，引導(dǎo)相關(guān)企業(yè)有序退出。此外，對于支付機構(gòu)違反規(guī)定為虛擬貨幣場外交易提供支付服務(wù)的，也將嚴(yán)查并加大處罰力度。

多維度清理場外交易亂象

去年9月多部委聯(lián)合發(fā)文正式取締場內(nèi)虛擬貨幣交易后，境內(nèi)的虛擬貨幣市場就轉(zhuǎn)移到場外，以更為隱蔽和分散的方式繼續(xù)上演著“瘋狂”，微信群、QQ群、境外網(wǎng)站平臺等都是市場想出的延續(xù)交易的對策。

場內(nèi)交易被取締后，又催生出場外交易亂象，而監(jiān)管部門也在及時堵漏洞。據(jù)上述知情人士透露，在互金整治辦的工作機制下，去年底，央行牽頭多部委和多地金融辦召開座談會，對虛擬貨幣“挖礦”、場外交易等的下一階段整頓工作進行研究部署。根據(jù)安排，將重點清理整頓注冊地在境內(nèi)的場外交易場所或平臺(包括以“出海”形式將網(wǎng)站平臺設(shè)在境外繼續(xù)為國內(nèi)用戶提供交易服務(wù))、為場外交易提供擔(dān)保和清算的服務(wù)商、通過線上或線下為大額“點對點”交易提供做市服務(wù)的機構(gòu)或個人等，并屏蔽其設(shè)在境外的交易服務(wù)網(wǎng)站和APP等。此外，對于為上述場外交易提供支付服務(wù)的支付機構(gòu)，則將要求自查整改，不得再為虛擬貨幣交易提供支付服務(wù)。

“監(jiān)管部門還是要對境內(nèi)虛擬貨幣市場保持高壓整頓的態(tài)勢，但這次重點整頓的場外交易目標(biāo)對象是在境內(nèi)，這主要將對一些小平臺、小機構(gòu)造成打壓，境內(nèi)一些從事場外交易的網(wǎng)站、C2C的社交媒體群將被逐漸關(guān)閉取締。但實際上，自從去年9月出臺取締ICO的政策后，不少大的交易平臺早就把注冊地和網(wǎng)站都‘遷移’到了境外。”一位長期從事虛擬貨幣投資的人士稱。

2017年11月30日，國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會發(fā)布《11月比特幣場外交易監(jiān)測報告》(下稱“《報告》”)顯示，去年10月份以來，比特幣場外交易平臺加速上線。截至2017年11月25日，支持比特幣兌人民幣(BTC-CNY)的C2C場外交易平臺已達(dá)21家，上線時間集中在10月下旬到11月。

所謂C2C場外交易平臺，是指為比特幣買家和賣家提供信息發(fā)布的場所，交易對手雙方根據(jù)需求在平臺上發(fā)布買幣或賣幣的交易廣告，類似于“淘寶”模式。

值得注意的是，《報告》調(diào)查顯示，在場外交易中，支付寶成為重要的支付手段。《報告》稱，從BTC-CNY場外交易使用的人民幣支付手段來看，2017年11月，在CoinCola的交易廣告中，抽樣監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，81%的賣單廣告選擇的支付方式為支付寶，其次是銀行轉(zhuǎn)賬，占比14%；通過Paxful完成的BTC-CNY場外交易中，99%的交易訂單通過支付寶完成人民幣轉(zhuǎn)賬。

“在對場外交易整頓清理的安排中，支付機構(gòu)也被要求按已有的政策規(guī)定不得為虛擬貨幣交易提供支付服務(wù)。“監(jiān)管部門是希望從支付環(huán)節(jié)入手，嚴(yán)查嚴(yán)罰違反支付規(guī)定的支付機構(gòu)，以打擊虛擬貨幣交易的資金鏈條。”上述知情人士稱。”

監(jiān)管部門對虛擬貨幣市場的整頓正從多維度發(fā)力。除了從上述交易和支付環(huán)節(jié)入手外，記者了解到，在去年底召開的座談會上，來自包括金融和非金融的相關(guān)政府部門還一起討論關(guān)于規(guī)范比特幣礦場的相關(guān)事宜。當(dāng)前的比特幣礦場存在諸多不規(guī)范之處，如環(huán)保不達(dá)標(biāo)、存在安全隱患、無工商登記等，因此，多部門將聯(lián)手圍繞電價、環(huán)保、稅收等多方面，通過依法合規(guī)的手段來整頓比特幣礦場，逐步引導(dǎo)壓縮、清退一些不規(guī)范比特幣礦場。

短線投機玩心跳大跌時 都能被“嚇破膽”

盡管中國的相關(guān)部門并未正式對外發(fā)文，宣布對虛擬貨幣的場外交易進行清理整頓，但市場早已嗅到了監(jiān)管升級的味道。與此同時，近期傳出的韓國監(jiān)管當(dāng)局考慮關(guān)閉虛擬貨幣交易所一事也鬧得沸沸揚揚。

受此影響，年初以來，以比特幣為首的主流虛擬貨幣走勢趨弱，甚至一度出現(xiàn)大跌。例如韓國當(dāng)局1月11日宣布考慮關(guān)閉所有虛擬貨幣交易所消息的當(dāng)天，韓國最大的比特幣交易平臺bithumb數(shù)據(jù)顯示，比特幣兌美元價格暴跌近10%。

一位香港從事虛擬貨幣投資的金融業(yè)人士對記者表示，短期內(nèi)最擔(dān)心的風(fēng)險就是監(jiān)管政策風(fēng)險，這已經(jīng)是成為擾動虛擬貨幣價格走勢的最大因素。

“監(jiān)管風(fēng)險太大，某個監(jiān)管機構(gòu)出個政策，虛擬貨幣的價格就容易閃崩。去年我還是按照買入持有的策略來投資，但今年感覺監(jiān)管政策頻出，就不敢多留，開始改變策略做短線投資，快進快出。”該香港投資人士稱。

投資變得更為謹(jǐn)慎的人不在少數(shù)。北京一虛擬貨幣的投資人士也表示，年初以來各個虛擬貨幣都回落得很厲害，單邊狂漲的趨勢基本沒了，“感覺大家現(xiàn)在沒以前那么狂熱，開始變得小心了”。

“做虛擬貨幣投資的幾乎都是散戶，大部分人并不十分了解虛擬貨幣到底是什么、各種幣有何特點，賭博心態(tài)很重，心里也都明白其中風(fēng)險很大。”上述北京投資人士稱。

在被問及炒虛擬貨幣和炒股有何區(qū)別時，上述香港投資人士稱，虛擬貨幣價格的波動非常大，跟股票完全不是一個數(shù)量級的。“這就是在玩心跳，大跌的時候真有種被嚇破膽的感覺。而且這個市場是7X24小時都在運作，整個生活節(jié)奏感覺都亂了，早上一睜眼就是看幣，其他干啥都沒心思“。

北京大學(xué)光華管理學(xué)院金融學(xué)系主任劉曉蕾表示，任何一個泡沫，在沒有破碎之前，都會有人賺錢，并不能因為有一些人實現(xiàn)了暴富，就說明這是一種正確的投資手段。比特幣及其他虛擬貨幣，面臨極大的風(fēng)險，并不適合普通民眾作為投資選擇。

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