1月17日消息，據21世紀經濟報道，日前監管層在一份互金風險專項整治工作簡報中提出，將對“平臺‘出海’和場外交易”等模式采取整頓措施。

例如針對注冊于內地的對場外交易所、“錢包”服務商、為集中交易提供做市服務的個人和機構，上述部署要求堅決取締；對于注冊于境外的、為境內用戶提供交易服務的平臺，將對其依法屏蔽，關閉移動APP；而對于為“出海”“場外”平臺提供支付服務的，則要求對相應支付機構采取嚴懲。

此前，2017年9月初央行等7部委聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》取締ICO，在嚴厲的整頓政策下，不少虛擬貨幣平臺紛紛“出海”，還有平臺由場內交易迅速轉向場外交易。據媒體報道，知情人士稱，2017年年底央行牽頭多部門召開會議，會議還有一項重要內容，就是關于規范、整頓比特幣礦場，引導相關企業有序退出。此外，對于支付機構違反規定為虛擬貨幣場外交易提供支付服務的，也將嚴查并加大處罰力度。

監管和市場永遠在上演著貓鼠游戲。

繼去年9月初央行、中央網信辦、工業和信息化部、工商總局、銀監會、證監會、保監會7部委發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，對首次代幣發行(ICO)做出了“非法集資、金融詐騙”的定性，并宣布取締的決定后，虛擬貨幣并沒有就此銷聲匿跡，而是換了個“馬甲”以更隱蔽、更瘋狂的方式，繼續吸引著越來越多的人進場追逐。不過，監管部門也在密切跟蹤著市場的發展演變，并及時出手予以遏制。

.創業資本匯記者從一位接近互聯網金融風險專項整治辦工作領導小組辦公室(下稱“互金整治辦”)的知情人士核實到，包括央行、中央網信辦、工信部等多部委將聯合加強對虛擬貨幣市場的整頓清理，特別是對于注冊地在境內的場外交易平臺、境內大額“點對點”的做市交易，甚至是注冊在境內但通過其在境外的網站平臺為國內客戶提供虛擬貨幣集中交易服務等將進行逐步清理。

監管部門對虛擬貨幣市場的整頓正從多維度發力。除了從上述交易環節入手外，上述知情人士還對記者表示，去年底央行牽頭多部門召開會議，會議還有一項重要內容，就是關于規范、整頓比特幣礦場，引導相關企業有序退出。此外，對于支付機構違反規定為虛擬貨幣場外交易提供支付服務的，也將嚴查并加大處罰力度。

多維度清理場外交易亂象

去年9月多部委聯合發文正式取締場內虛擬貨幣交易后，境內的虛擬貨幣市場就轉移到場外，以更為隱蔽和分散的方式繼續上演著“瘋狂”，微信群、QQ群、境外網站平臺等都是市場想出的延續交易的對策。

場內交易被取締后，又催生出場外交易亂象，而監管部門也在及時堵漏洞。據上述知情人士透露，在互金整治辦的工作機制下，去年底，央行牽頭多部委和多地金融辦召開座談會，對虛擬貨幣“挖礦”、場外交易等的下一階段整頓工作進行研究部署。根據安排，將重點清理整頓注冊地在境內的場外交易場所或平臺(包括以“出海”形式將網站平臺設在境外繼續為國內用戶提供交易服務)、為場外交易提供擔保和清算的服務商、通過線上或線下為大額“點對點”交易提供做市服務的機構或個人等，并屏蔽其設在境外的交易服務網站和APP等。此外，對于為上述場外交易提供支付服務的支付機構，則將要求自查整改，不得再為虛擬貨幣交易提供支付服務。

“監管部門還是要對境內虛擬貨幣市場保持高壓整頓的態勢，但這次重點整頓的場外交易目標對象是在境內，這主要將對一些小平臺、小機構造成打壓，境內一些從事場外交易的網站、C2C的社交媒體群將被逐漸關閉取締。但實際上，自從去年9月出臺取締ICO的政策后，不少大的交易平臺早就把注冊地和網站都‘遷移’到了境外。”一位長期從事虛擬貨幣投資的人士稱。

2017年11月30日，國家互聯網金融安全技術專家委員會發布《11月比特幣場外交易監測報告》(下稱“《報告》”)顯示，去年10月份以來，比特幣場外交易平臺加速上線。截至2017年11月25日，支持比特幣兌人民幣(BTC-CNY)的C2C場外交易平臺已達21家，上線時間集中在10月下旬到11月。

所謂C2C場外交易平臺，是指為比特幣買家和賣家提供信息發布的場所，交易對手雙方根據需求在平臺上發布買幣或賣幣的交易廣告，類似于“淘寶”模式。

值得注意的是，《報告》調查顯示，在場外交易中，支付寶成為重要的支付手段。《報告》稱，從BTC-CNY場外交易使用的人民幣支付手段來看，2017年11月，在CoinCola的交易廣告中，抽樣監測發現，81%的賣單廣告選擇的支付方式為支付寶，其次是銀行轉賬，占比14%；通過Paxful完成的BTC-CNY場外交易中，99%的交易訂單通過支付寶完成人民幣轉賬。

“在對場外交易整頓清理的安排中，支付機構也被要求按已有的政策規定不得為虛擬貨幣交易提供支付服務。“監管部門是希望從支付環節入手，嚴查嚴罰違反支付規定的支付機構，以打擊虛擬貨幣交易的資金鏈條。”上述知情人士稱。”

監管部門對虛擬貨幣市場的整頓正從多維度發力。除了從上述交易和支付環節入手外，記者了解到，在去年底召開的座談會上，來自包括金融和非金融的相關政府部門還一起討論關于規范比特幣礦場的相關事宜。當前的比特幣礦場存在諸多不規范之處，如環保不達標、存在安全隱患、無工商登記等，因此，多部門將聯手圍繞電價、環保、稅收等多方面，通過依法合規的手段來整頓比特幣礦場，逐步引導壓縮、清退一些不規范比特幣礦場。

短線投機玩心跳大跌時 都能被“嚇破膽”

盡管中國的相關部門并未正式對外發文，宣布對虛擬貨幣的場外交易進行清理整頓，但市場早已嗅到了監管升級的味道。與此同時，近期傳出的韓國監管當局考慮關閉虛擬貨幣交易所一事也鬧得沸沸揚揚。

受此影響，年初以來，以比特幣為首的主流虛擬貨幣走勢趨弱，甚至一度出現大跌。例如韓國當局1月11日宣布考慮關閉所有虛擬貨幣交易所消息的當天，韓國最大的比特幣交易平臺bithumb數據顯示，比特幣兌美元價格暴跌近10%。

一位香港從事虛擬貨幣投資的金融業人士對記者表示，短期內最擔心的風險就是監管政策風險，這已經是成為擾動虛擬貨幣價格走勢的最大因素。

“監管風險太大，某個監管機構出個政策，虛擬貨幣的價格就容易閃崩。去年我還是按照買入持有的策略來投資，但今年感覺監管政策頻出，就不敢多留，開始改變策略做短線投資，快進快出。”該香港投資人士稱。

投資變得更為謹慎的人不在少數。北京一虛擬貨幣的投資人士也表示，年初以來各個虛擬貨幣都回落得很厲害，單邊狂漲的趨勢基本沒了，“感覺大家現在沒以前那么狂熱，開始變得小心了”。

“做虛擬貨幣投資的幾乎都是散戶，大部分人并不十分了解虛擬貨幣到底是什么、各種幣有何特點，賭博心態很重，心里也都明白其中風險很大。”上述北京投資人士稱。

在被問及炒虛擬貨幣和炒股有何區別時，上述香港投資人士稱，虛擬貨幣價格的波動非常大，跟股票完全不是一個數量級的。“這就是在玩心跳，大跌的時候真有種被嚇破膽的感覺。而且這個市場是7X24小時都在運作，整個生活節奏感覺都亂了，早上一睜眼就是看幣，其他干啥都沒心思“。

北京大學光華管理學院金融學系主任劉曉蕾表示，任何一個泡沫，在沒有破碎之前，都會有人賺錢，并不能因為有一些人實現了暴富，就說明這是一種正確的投資手段。比特幣及其他虛擬貨幣，面臨極大的風險，并不適合普通民眾作為投資選擇。

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