21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 21財(cái)經(jīng)APP 王曉 北京報(bào)道

12月8日，銀監(jiān)會(huì)對(duì)廣發(fā)“僑興案”進(jìn)行通報(bào)，依法查處其違規(guī)擔(dān)保案件。

2016年12月20日，廣東惠州僑興集團(tuán)下屬的2家公司在“招財(cái)寶”平臺(tái)發(fā)行的10億元私募債到期無法兌付，該私募債由浙商財(cái)險(xiǎn)公司提供保證保險(xiǎn)，但該公司稱廣發(fā)銀行惠州分行為其出具了兜底保函。之后10多家金融機(jī)構(gòu)拿著兜底保函等協(xié)議，先后向廣發(fā)銀行詢問并主張債權(quán)。

銀監(jiān)會(huì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，僑興案暴露出廣發(fā)銀行惠州分行員工與僑興集團(tuán)人員內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、違規(guī)擔(dān)保案件，涉案金額約120億元，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)約100億元，主要用于掩蓋該行的巨額不良資產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)損失。

銀監(jiān)會(huì)通報(bào)稱，堅(jiān)持以事實(shí)為依據(jù)，以法律法規(guī)為準(zhǔn)繩，對(duì)廣發(fā)銀行的違法違規(guī)行為作出處罰。機(jī)構(gòu)方面，對(duì)廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為罰沒合計(jì)7.22億元，其中，沒收違法所得17553.79萬元，并處以3倍罰款52661.37萬元，其他違規(guī)罰款2000萬元。

這一處罰刷新了銀行業(yè)單家處罰的最高紀(jì)錄。

中國(guó)社科院金融研究所主任曾剛表示，此次監(jiān)管“實(shí)錘”，體現(xiàn)了監(jiān)管部門強(qiáng)監(jiān)管、治亂象的決心。以往很多行業(yè)亂象屢禁不止，一方面是由于監(jiān)管規(guī)則不完善，另一方面是監(jiān)管力度不夠大，違規(guī)成本過低。提高處罰力度、增加違規(guī)成本是必要手段。今年“監(jiān)管強(qiáng)化、合規(guī)經(jīng)營(yíng)”趨勢(shì)明顯。

曾剛表示，在強(qiáng)監(jiān)管的大背景下，加大查處力度從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，能對(duì)亂象起到很好震懾作用，將有效抑制金融亂象。這一巨額處罰是為了長(zhǎng)遠(yuǎn)避免銀行遭受更大損失，堅(jiān)持監(jiān)管姓監(jiān)，對(duì)于行業(yè)的健康穩(wěn)健發(fā)展有好處，對(duì)于亂象治理有明顯效果。

中國(guó)社科院金融政策研究中心主任何海峰表示，作為銀行業(yè)有史以來最大單筆處罰，罰沒金額令銀行業(yè)等金融機(jī)構(gòu)震驚。盡管我國(guó)以銀行為主體的金融業(yè)已經(jīng)很龐大，但并不是金融強(qiáng)國(guó)，要求以銀行為主的機(jī)構(gòu)做強(qiáng)做優(yōu)，就要從細(xì)節(jié)抓起，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控。

何海峰表示，“僑興案”中暴露的違規(guī)擔(dān)保具有更大傳染性，帶來鏈?zhǔn)椒磻?yīng)。銀行引起的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)擴(kuò)大到整個(gè)金融系統(tǒng)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理是最基本要求，銀行業(yè)要做長(zhǎng)效合規(guī)機(jī)制建設(shè)。如果銀行能做好合規(guī)管理，根據(jù)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和金融科技發(fā)展，才能增強(qiáng)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，增強(qiáng)銀行業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。

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