文章來源：微信公眾號“新浪金融”

　　又一家P2P倒臺。平臺流水超500億元的錢寶網(wǎng)實控人張小雷，因涉嫌違法犯罪今日向公安自首。罪名一旦坐實，錢寶網(wǎng)或成為e租寶后最大規(guī)模的投資騙局。

　　12月27日上午，南京公安局官微發(fā)消息稱，錢寶網(wǎng)實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，于2017年12月26日，向南京市公安機關(guān)投案自首。目前南京市公安機關(guān)正在開展調(diào)查。

　　隨后，錢寶網(wǎng)的集團公司錢旺集團網(wǎng)站首頁全屏掛出張小雷自首的公告。

　　事實上，早在今年8月就有媒體曝光張小雷卷錢跑路、投資人無法提現(xiàn)。但緊接著，錢寶網(wǎng)就發(fā)布了辟謠聲明。

　　如今，張小雷的個人新浪微博“張小雷哥”已經(jīng)有14天未更新，他的熱門微博排名第一的是一條慷慨激昂的賭咒，“貧窮的解放者，苦難的終結(jié)者，正義的守望者，信仰的殉道者。今天，還要再加上一條，謠言的送葬者！黑心的自媒們，坐上被告席的時候，祈禱自己別尿褲子吧。” 坐上被告席的到底是誰，現(xiàn)在似乎已有了答案。

圖片來源：張小雷個人微博

　　公開資料顯示，張小雷作為法定代表人的公司多達53家，同時，張小雷也是47家公司的股東和55家公司的高管。這其中，有40家公司被提示處于風(fēng)險狀態(tài)。

圖片來源：天眼查

　　張小雷何許人也？“泛美亞事件”中以詐騙罪入獄

　　張小雷生于1969年，為天津人，曾因“泛美亞事件”而鋃鐺入獄。

　　在2003年的泛美亞事件，張小雷以向海外輸送足球?qū)W員為名，先后將50余名小球員送到南美留學(xué)，并利用向小球員收取費用和向外界融資兩條途徑，總計獲取資金約1000多萬。

　　事實上，泛美亞只是與曾在智利足球俱樂部踢球綽號叫做潘喬的球員合作，潘喬注冊一家足球?qū)W校，泛美亞與其簽訂訓(xùn)練合同，并每月向其支付1000美元工資，外加場地費和訓(xùn)練費。最終，小球員在烏拉圭生活條件窘迫，1000萬左右的資金不知去向。事件被媒體曝光后，張小雷以詐騙罪被判入獄。

　　錢寶網(wǎng)的商業(yè)模式 顛覆式創(chuàng)新Or龐氏騙局？

　　入獄并未阻止張小雷的創(chuàng)業(yè)步伐。2012年，出獄后的張小雷創(chuàng)辦了錢寶網(wǎng)。

　　據(jù)媒體報道稱，錢寶網(wǎng)的運營模式即當(dāng)用戶注冊成為錢寶網(wǎng)會員并繳納一定數(shù)額的保證金后，便能到“任務(wù)大廳”中領(lǐng)取諸如觀看廣告、填寫問卷、試玩游戲等任務(wù)，完成任務(wù)后可以獲得一定的收益。

　　比如，新注冊用戶在綁定手機與銀行卡后，可直接提現(xiàn)20元的現(xiàn)金；每日簽到能獲得0.6元簽到資金；推薦新人注冊錢寶網(wǎng)可獲得最少4元最多30元的獎勵；春節(jié)活動搶到的紅包可以直接抵換一定面值的電影卡、游戲點卡、網(wǎng)購商品等等。

　　按照錢寶網(wǎng)資料內(nèi)相關(guān)案例，如果用戶能夠繳納10萬元保證金，并保證每日完成一定量的“看廣告”任務(wù)，每月可獲最低4000元、最高過萬元的收益。

　　據(jù)錢寶網(wǎng)自述，2015年網(wǎng)站的現(xiàn)金流就達到220億元。截至今年9月，錢寶網(wǎng)官網(wǎng)顯示，平臺流水超過500億元，注冊用戶超過2億。官網(wǎng)還曾顯示，截至2016年9月份，入駐50萬余商家，日活躍用戶超過1000萬。

　　驚人的高收益與巨量的現(xiàn)金流引來不少業(yè)內(nèi)人士質(zhì)疑，錢寶網(wǎng)究竟是顛覆式創(chuàng)新還是另一種的旁氏騙局？

　　掛牌新三板后又退出 泡寶網(wǎng)凈利潤同比降低164.46%

　　張小雷控制的另一家公司泡寶網(wǎng)曾于2015年7月在新三板掛牌，證券代碼：832983，已于2017年12月22日退出新三板。

　　泡寶網(wǎng)2015年7月28日正式掛牌新三板，為協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式，主營業(yè)務(wù)為以網(wǎng)絡(luò)購物、積分換禮和禮品服務(wù)等形式進行商品銷售及同城配送服務(wù)。

　　2017年12月14日，泡寶網(wǎng)收到了股轉(zhuǎn)系統(tǒng)所出具的自律監(jiān)管決定，主要原因為泡寶網(wǎng)子公司上海冰穹網(wǎng)絡(luò)科技有限公司向?qū)嵖厝藦埿±姿刂频某啥煎X坤智能系統(tǒng)有限公司提供借款1400萬，未履行內(nèi)部決策，構(gòu)成資金占用。

　　12月22日，泡寶網(wǎng)發(fā)布了公司股票在股轉(zhuǎn)系統(tǒng)終止掛牌的公告，宣布退出新三板市場。

　　泡寶網(wǎng)17年半年報顯示，上半年泡寶網(wǎng)實現(xiàn)收入 2286萬元，和去年同期相比降低了 55.33%，實現(xiàn)凈利潤-1104萬元，和去年同期相比降低 164.46%。

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