銀監(jiān)會依法查處浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案件

2017年以來，銀監(jiān)會堅決貫徹以習近平同志為核心的黨中央關于防范和化解金融風險的總體要求，抓住金融信貸等重點領域，采取一系列有力措施，嚴厲整治銀行業(yè)市場亂象，依法查處大案要案。經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核和發(fā)出行政處罰決定書等一系列法定程序，近日，四川銀監(jiān)局依法查處了浦發(fā)銀行成都分行違規(guī)發(fā)放貸款案件。

銀監(jiān)會在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，浦發(fā)銀行成都分行存在重大違規(guī)問題，立即要求浦發(fā)銀行總行派出工作組對成都分行相關問題進行全面核查。通過監(jiān)管檢查和按照監(jiān)管要求進行的內部核查發(fā)現(xiàn)，浦發(fā)銀行成都分行為掩蓋不良貸款，通過編造虛假用途、分拆授信、越權審批等手法，違規(guī)辦理信貸、同業(yè)、理財、信用證和保理等業(yè)務，向1493個空殼企業(yè)授信775億元，換取相關企業(yè)出資承擔浦發(fā)銀行成都分行不良貸款。

這是一起浦發(fā)銀行成都分行主導的有組織的造假案件，涉案金額巨大，手段隱蔽，性質惡劣，教訓深刻。此案暴露出浦發(fā)銀行成都分行存在諸多問題：一是內控嚴重失效。該分行多年來采用違規(guī)手段發(fā)放貸款，銀行內控體系未能及時發(fā)現(xiàn)并糾正。二是片面追求業(yè)務規(guī)模的超高速發(fā)展。該分行采取弄虛作假、炮制業(yè)績的不當手段，粉飾報表、虛增利潤，過度追求分行業(yè)績考核在總行的排名。三是合規(guī)意識淡薄。為達到繞開總行授權限制、規(guī)避監(jiān)管的目的，該分行化整為零，批量造假，以表面形式的合規(guī)掩蓋重大違規(guī)。此外，該案也反映出浦發(fā)銀行總行對分行長期不良貸款為零等異常情況失察、考核激勵機制不當、輪崗制度執(zhí)行不力、對監(jiān)管部門提示的風險重視不夠等問題。

案發(fā)后，銀監(jiān)會高度重視，多次召開黨委會議和專題會議研究部署查處工作，并成立專責小組，與上海市委市政府、四川省委省政府建立工作協(xié)調機制，通過采取強有力的措施推進風險處置和整改問責工作。在銀監(jiān)會統(tǒng)籌指導下，四川銀監(jiān)局制定實施“特別監(jiān)管措施”，實行“派駐式監(jiān)管”，開展多項專項排查治理，積極推動合規(guī)整改工作。四川省委省政府和上海市委市政府也高度重視，各方互相協(xié)作配合，共同推進風險處置工作，全力維護社會穩(wěn)定和地方金融安全。浦發(fā)銀行根據(jù)監(jiān)管要求，在摸清風險底數(shù)的基礎上，對違規(guī)貸款“拉直還原”做實債權債務關系，舉全行之力采取多項措施處置化解風險，并按照黨規(guī)黨紀、政紀和內部規(guī)章，給予成都分行原行長開除、2位原副行長分別降級和記大過處分，對195名分行中層及以下責任人員內部問責。截至2017年9月末，浦發(fā)銀行成都分行已基本完成違規(guī)業(yè)務的整改，目前該分行班子隊伍穩(wěn)定，總體經營平穩(wěn)正常。

四川銀監(jiān)局依法對浦發(fā)銀行成都分行罰款4.62億元；對浦發(fā)銀行成都分行原行長、2名副行長、1名部門負責人和1名支行行長分別給予禁止終身從事銀行業(yè)工作、取消高級管理人員任職資格、警告及罰款。目前，相關涉案人員已被依法移交司法機關處理。銀監(jiān)會近日已依法對浦發(fā)銀行總行負有責任的高管人員及其他責任人員啟動立案調查和行政處罰工作。此外，鑒于四川銀監(jiān)局對浦發(fā)銀行成都分行相關風險線索等問題未全面深查，監(jiān)管督導不力，對其監(jiān)管評級失真，銀監(jiān)會黨委責成四川銀監(jiān)局黨委深刻反省，吸取教訓，并對四川銀監(jiān)局原主要負責人和其他相關責任人進行了嚴肅問責，給予黨紀政紀處分。

下一步，銀監(jiān)會將認真貫徹落實黨的十九大、中央經濟工作會議和全國金融工作會議精神，堅持“監(jiān)管姓監(jiān)”，勇于負責，敢于亮劍，進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象工作，打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)。

行政處罰信息鏈接：

http://www.cbrc.gov.cn/zhuanti/xzcf/getPcjgXZCFDocListDividePage/sichuan.html

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