5月22日，河南省原人大代表、超越集團(tuán)實(shí)際控制人楊清河，站上被告席。他被控三項(xiàng)罪名——集資詐騙罪、貸款詐騙罪、詐騙罪。

河南省安陽(yáng)市人民檢察院指控，1992年1月至2015年11月，楊清河未經(jīng)國(guó)家金融管理部門批準(zhǔn)，先后以其控制的77家公司為平臺(tái)，以投資房地產(chǎn)、原煤預(yù)訂等形式，面向安陽(yáng)市及周邊地區(qū)非法集資，涉案金額高達(dá)433億余元。

安陽(yáng)市中級(jí)人民法院一審判決，楊清河犯集資詐騙罪、貸款詐騙罪，決定執(zhí)行無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身。

超越集團(tuán)實(shí)際控制人楊清河

5月28日，新京報(bào)記者從楊清河的辯護(hù)律師藺文財(cái)處獲悉，一審宣判后，楊清河表示上訴。“混淆企業(yè)法人主體與企業(yè)家個(gè)人主體概念，并借用企業(yè)法人與群眾之間借款合同關(guān)系，推定楊清河犯罪。楊清河不服一審法院判決，向河南省高級(jí)人民法院上訴。”

一個(gè)曾經(jīng)想自殺的窮小子，在29歲時(shí)創(chuàng)造1億財(cái)富，卻在人生50歲時(shí)跌落。隨他一起浮沉的，還有51354名集資群眾。

2018年5月25日，超越集團(tuán)外景

當(dāng)?shù)刂髽I(yè)和5萬(wàn)名集資戶

和眾多集資戶一樣，43歲的王芳（化名）知道超越集團(tuán)規(guī)模大，旗下有煤炭、房地產(chǎn)項(xiàng)目。

2010年，她發(fā)現(xiàn)小區(qū)門口，超越營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常常有人排隊(duì)存錢，“網(wǎng)點(diǎn)大概100平方米，存錢的人都排到門口了。”

王芳想把錢存到超越，賺些利息買房。她和丈夫劉強(qiáng)（化名）都是濮陽(yáng)人，20歲時(shí)便到安陽(yáng)打工。早年間，王芳賣過涼皮，擺過地?cái)偅粍?qiáng)在齒輪廠打過工，干過各種各樣的雜活。此后，王芳利用打工賺取的積蓄，在安陽(yáng)開設(shè)了一家美容店；劉強(qiáng)也租了一間門店，開始做摩托車修理生意。

王芳和劉強(qiáng)有一兒一女，四口人住在房齡近20年的小區(qū)內(nèi)。房子是二手的，相對(duì)比較簡(jiǎn)陋，王芳一直想再買套房子。

2010年，她看中了安陽(yáng)市的一套新房，面積100多平米，售價(jià)40余萬(wàn)。她的存款本來(lái)是夠買房的，但是考慮到裝修費(fèi)用及日后生活費(fèi)，她決定把錢存到超越集團(tuán)，賺一些利息來(lái)彌補(bǔ)。

經(jīng)打聽，王芳得知，在超越集團(tuán)存錢的年息為24%左右，存100萬(wàn)進(jìn)去，一年后能掙24萬(wàn)元的利息，而在當(dāng)時(shí)，將同樣的錢存進(jìn)銀行，一年到頭，僅能拿到3萬(wàn)多元利息。

“這取20萬(wàn)，那取10萬(wàn)。”那年下半年，王芳通過兩三個(gè)銀行取出40余萬(wàn)元存款，并向哥哥、妹妹借錢湊夠了50萬(wàn)。這筆錢，被她一次性存到了超越集團(tuán)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

王芳并沒有想到會(huì)出問題，一方面是超越集團(tuán)名氣夠大，另一方面，她常常看到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)有人排隊(duì)存錢，“這么多人存，就覺得肯定沒事。”

與楊清河關(guān)系密切的王晉江（化名）介紹，2009年開始，安陽(yáng)地產(chǎn)業(yè)走俏。但由于銀行貸款困難，企業(yè)紛紛依靠民間資本融資。據(jù)媒體報(bào)道，彼時(shí)，傳銷式民間借貸在當(dāng)?shù)嘏d起，該市一夜之間冒出300多家高息攬儲(chǔ)的公司，跨地產(chǎn)、能源、礦產(chǎn)、汽車租賃等當(dāng)?shù)貛缀跛行袠I(yè)。利息從最初的3分一路攀升，最高時(shí)達(dá)到了1毛出頭。

王晉江稱，那個(gè)時(shí)候，為避免資金鏈斷裂，超越集團(tuán)的集資利息也升高至年息24%。

當(dāng)教師的劉永（化名）本來(lái)可以避免這場(chǎng)風(fēng)波，他一直覺得，這純粹是騙人的，不能相信。但在那時(shí)候，如果不投些錢，別人就會(huì)覺得這個(gè)人傻、憨，最終，在弟弟、妹妹的勸說下，劉永拿出2萬(wàn)元，存了進(jìn)去。

今年56歲的王慧穎（化名）是超越集團(tuán)的老客戶，存款已有20余年。起初存2萬(wàn)多元，之后，陸陸續(xù)續(xù)增加。

王慧穎說，“利息從來(lái)沒取過，利息是八千，我再存2000元補(bǔ)成整數(shù)，存到里面，像是滾雪球。”

2009年，王慧穎一次性存了30余萬(wàn)進(jìn)去。2011年，超越出現(xiàn)資金鏈斷裂危機(jī)前，她又存進(jìn)8萬(wàn)元。據(jù)其介紹，她和妹妹在超越集團(tuán)的存款，加起來(lái)有100萬(wàn)。

在集資戶的眼里，涉案前的超越集團(tuán)在商業(yè)上一路凱歌、實(shí)力雄厚；楊清河熱衷公益、名望頗高，因此，他們敢放心將錢存到超越集團(tuán)。

一審判決書顯示，超越集團(tuán)涉及集資群眾達(dá)51354人。1992年1月至2015年11月，楊清河未經(jīng)國(guó)家金融管理部門批準(zhǔn)，先后以誠(chéng)信理財(cái)、投資房地產(chǎn)、投資煤礦、購(gòu)房認(rèn)籌、原煤預(yù)訂、超越人基金等形式，通過發(fā)布廣告、召開見面會(huì)等方式進(jìn)行宣傳，以月息1分至3.6分的高利息、高回報(bào)為誘餌，面向安陽(yáng)市及周邊地區(qū)吸收群眾資金。

自殺少年開讀書社發(fā)跡

“楊清河是安陽(yáng)人，在安陽(yáng)做出貢獻(xiàn)，蓋高樓大廈，也給安陽(yáng)人民帶來(lái)巨大的損失。”2018年3月29日，楊清河案在湯陰縣人民法院開庭審理時(shí)，公訴人對(duì)楊清河說。

作為超越集團(tuán)實(shí)際控制人、河南省原人大代表，楊清河本人及其創(chuàng)業(yè)歷程，在安陽(yáng)當(dāng)?shù)貛缀鯚o(wú)人不知。

王晉江告訴新京報(bào)記者，楊清河1967年出生于安陽(yáng)縣的農(nóng)村，家境貧寒，父母都是普通農(nóng)民。9歲那年，他的父親因病去世，留下楊清河姊妹6人及2000元的外債。

那時(shí)的楊清河，將讀書當(dāng)做擺脫貧窮的唯一出路。但高考那年，因過度疲勞、營(yíng)養(yǎng)不良，他患上嚴(yán)重的眼疾，雙眼的視力降至0.01、0.03，幾近失明。花了2000多元，看了半年病，也沒有恢復(fù)，被迫退學(xué)。

“少年生活，是以我的一次自殺來(lái)結(jié)束的。”楊清河曾在一次報(bào)告會(huì)上提到，1984年春節(jié)，家人為他謀求出路，并建議他去當(dāng)算命先生。“這個(gè)想法真的（對(duì)我）打擊很大，想尋短見，我吃過20多片安眠藥，后來(lái)不知道怎么著醒來(lái)了。”

后來(lái)，楊清河進(jìn)入村里的玻璃廠當(dāng)采購(gòu)員。1985年，18歲的楊清河拿著在玻璃廠掙得的積蓄，到100公里外的濮陽(yáng)市清豐縣，開了一個(gè)建材門市，不久后，經(jīng)營(yíng)范圍擴(kuò)大，增加了家用電器。

通過銷售黑白電視等家用電器，楊清河賺到第一桶金。兩年后，他存下40多萬(wàn)元。那個(gè)時(shí)候，“萬(wàn)元戶”都是相當(dāng)不得了的。

1988年，楊清河借鑒老鄉(xiāng)張少鴻在鄭州辦讀書社的模式，回安陽(yáng)創(chuàng)辦讀去讀來(lái)讀書社。張、楊雖無(wú)交集，但有諸多相似之處——安陽(yáng)縣人、出身寒門、讀書社起家，最終均因非法集資的罪名獲刑。

當(dāng)年在讀書社工作的馬惠卿稱，讀書社的經(jīng)營(yíng)模式是，學(xué)生繳納10元押金和2.8元折舊費(fèi)；社會(huì)上的人繳納15元押金和10元折舊費(fèi)，便可免費(fèi)借書一年。“后來(lái)成立文化公司，業(yè)務(wù)就大了，100塊錢辦一個(gè)讀書證，1000塊錢辦10個(gè)讀書證，一年到期之后，這些錢就會(huì)退還。”

王晉江告訴新京報(bào)記者，1989年10月至1992年，3年多時(shí)間里，讀書社的門店數(shù)量達(dá)到10家，書刊數(shù)量達(dá)到100多萬(wàn)冊(cè)，讀者增至6萬(wàn)余人。起訴書顯示，楊清河在此時(shí)，已通過讀書社的方式進(jìn)行非法集資。

18家分店和電視臺(tái)廣告

王晉江透露，1992年，楊清河成立安陽(yáng)超越文化發(fā)展有限公司。從這一年起，超越開始“北上南下”。

在超越集團(tuán)發(fā)展的過程中，民間借貸的影子始終形影不離。楊清河稱，“1992年開始搞民間融資，以投資房地產(chǎn)、煤礦等實(shí)體項(xiàng)目的發(fā)展，向安陽(yáng)市及周邊讀書俱樂部的會(huì)員，以每年年化7%的利息非法吸收公眾存款。”資料顯示，超越集團(tuán)包含三個(gè)集團(tuán)，分別是超越企業(yè)集團(tuán)、彰德府文化集團(tuán)、聯(lián)興礦業(yè)農(nóng)莊集團(tuán)，分別負(fù)責(zé)融資、房地產(chǎn)、礦業(yè)。

憑著民間融資和業(yè)務(wù)擴(kuò)張，楊清河在29歲時(shí)擁有近1億資產(chǎn)。楊清河曾在作報(bào)告時(shí)提到，“1996年超越集團(tuán)就注冊(cè)成立了。房地產(chǎn)、保健食品、學(xué)校、培訓(xùn)、餐飲、煤炭，我們都進(jìn)入了。1996年的時(shí)候，我們的資產(chǎn)已經(jīng)接近1億。”

2003年，馬思佳按照楊清河的安排，負(fù)責(zé)超越集團(tuán)社會(huì)融資業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)由超越文化公司具體負(fù)責(zé)融資，這家公司的前身就是讀去讀來(lái)讀書社。當(dāng)年，安陽(yáng)華通集資詐騙案爆發(fā)，兩年后，河南省高級(jí)人民法院以集資詐騙罪判處被告人華通負(fù)責(zé)人宋躍福死刑，緩期兩年執(zhí)行。

判決書顯示，楊清河稱，2003年華通的事，對(duì)他有警示。“我頭上就繃著一根弦，知道有融資的功能，但是不敢用。”

2004年底，安陽(yáng)市超越置業(yè)中介有限公司成立，超越集團(tuán)的融資業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到該公司。楊清河供述，“之前有借款規(guī)模也小。做彰德府項(xiàng)目的時(shí)候，當(dāng)時(shí)也貸不來(lái)款，沒有辦法了，才放大融資功能，這樣才得來(lái)錢。”

超越置業(yè)中介公司下設(shè)18家分店，每個(gè)店設(shè)有店長(zhǎng)，面向群眾融資。“具體融資辦法由楊清河提出，方案和利息都由楊清河直接定。”判決書顯示，馬思佳稱，日常融資由楊清河給我和置業(yè)中介公司經(jīng)理下達(dá)，再由經(jīng)理向18個(gè)分店下達(dá)任務(wù)安排執(zhí)行，收到的集資款最終交給資金監(jiān)管部，所有項(xiàng)目投資，都需要由楊清河提議，這些錢的花銷也需要他同意。

“公司缺錢的時(shí)候，就擬訂好借款協(xié)議，蓋好章，通知分店領(lǐng)手續(xù)，然后制作條幅掛在店里。”判決書顯示，超越置業(yè)中介公司副總經(jīng)理左秀婷稱。“公司要求給群眾介紹的時(shí)候不說本金利息這樣的詞，換成意向金、賠償金這樣的概念，當(dāng)時(shí)各個(gè)分店按照公司的安排向集資群眾介紹的幾個(gè)主要項(xiàng)目是彰德府威尼斯印象和倫掌煤礦、王家?guī)X煤礦。”超越集團(tuán)員工高依稱。

為展示超越集團(tuán)的實(shí)力，讓群眾放心把錢交給18家分店，楊清河每年安排公司的企業(yè)文化部策劃召開一次年會(huì)。“楊清河和公司高管會(huì)與集資群眾見面，介紹超越公司的運(yùn)轉(zhuǎn)情況，讓群眾感覺到在超越集團(tuán)公司存款的安全性和保險(xiǎn)性，讓一些老客戶在群眾中互相宣傳。”馬思佳說。

楊清河在年會(huì)上向群眾介紹公司運(yùn)轉(zhuǎn)情況時(shí)，隱瞞了超越集團(tuán)連年虧損和資不抵債的事實(shí)。一審判決書顯示，經(jīng)過對(duì)超越集團(tuán)77家經(jīng)營(yíng)單位賬簿進(jìn)行鑒定，1993年至2015年，超越集團(tuán)各年均為虧損經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生的凈利潤(rùn)均不足以償付集資利息。

盡管公司連年虧損，但楊清河先后成立了77家公司。公司規(guī)模快速擴(kuò)張的同時(shí)，社會(huì)各界給予楊清河的榮耀也紛至沓來(lái)。楊清河先后榮獲河南省“優(yōu)秀中國(guó)特色社會(huì)主義建設(shè)者”、“河南省最受尊敬的民營(yíng)企業(yè)家”、“中國(guó)十大慈善家”等榮譽(yù)稱號(hào)。

當(dāng)?shù)仉娨暸_(tái)是超越集團(tuán)對(duì)外宣傳更廣的平臺(tái)。馬思佳供述，超越集團(tuán)曾在安陽(yáng)電視臺(tái)做過“以信譽(yù)求生存，靠質(zhì)量求發(fā)展”的廣告，宣傳超越集團(tuán)的實(shí)力。

18家分店成立后，超越的融資規(guī)模急劇擴(kuò)張。資料顯示，2005年，超越集團(tuán)融資金額為4億。2011年，融資金額翻了7倍多，達(dá)到29億，截至2015年，又增至40億。集資的利息在每萬(wàn)元月息1分到3.6分不等。

擠兌風(fēng)潮后楊清河被抓

楊清河最終未能阻止超越集團(tuán)資金鏈斷裂。一審判決書顯示，2011年國(guó)慶節(jié)前后，安陽(yáng)民間借貸泡沫破裂。公開資料顯示，安陽(yáng)思麒汽車租賃有限責(zé)任公司當(dāng)年因資金斷裂，大量集資群眾上門擠兌，隨后，其他家融資公司均出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象。當(dāng)?shù)孛耖g借貸雪崩。

王芳、劉永等大批集資戶也到超越集團(tuán)要求兌付。但那時(shí)，超越集團(tuán)已經(jīng)不給兌付。直到如今，王芳稱她仍有30萬(wàn)元沒有拿出來(lái)。“一開始按10%比例兌付，我們正常辦理了十幾天，客戶只取錢，不存錢，大概半年時(shí)間，因?yàn)橘Y金緊張，只能兌付1%。”馬思佳稱。

在此背景下，2011年10月，超越集團(tuán)成立“超越人基金”自救。超越集團(tuán)員工楊清龍?jiān)谝粚徟袥Q書中的證言顯示，楊清河說企業(yè)很困難，從外面借資金也很困難，公司內(nèi)部人員能不能籌集一些資金作為企業(yè)自救基金。“楊清河規(guī)定的籌集基金的數(shù)額是每人最少1萬(wàn)元現(xiàn)金，上不封頂。”

多名員工介紹，超越人基金當(dāng)時(shí)的年收益為36%，但到第二年就變成24%，“后來(lái)給沒給就不記得了。”

超越集團(tuán)員工鄭勵(lì)方稱，超越人基金共計(jì)募集現(xiàn)金和票據(jù)大概八九百萬(wàn)，當(dāng)時(shí)公司也沒有什么經(jīng)營(yíng)，這些錢都是用來(lái)給集資群眾兌付，以及公司日常開銷。

另一個(gè)籌集資金的渠道，是銀行貸款。一審判決書顯示，楊清河在嚴(yán)重資不抵債的情況下，明知超越集團(tuán)背負(fù)巨額債務(wù)，沒有償還能力，但仍隱瞞事實(shí)，使用虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和三方監(jiān)管協(xié)議，于2013年6月、2014年，向光大銀行鄭州黃河路支行貸款2.4億元。

盡管如此，超越集團(tuán)仍沒有兌付的能力。隨后，大批集資戶在網(wǎng)上反映超越集團(tuán)非法集資情況。針對(duì)企業(yè)現(xiàn)狀，安陽(yáng)市文峰區(qū)成立幫扶小組，對(duì)其整體工作進(jìn)行幫扶、指導(dǎo)。主要包括，啟動(dòng)文峰中路“彰德府·威尼斯印象”商業(yè)地產(chǎn)項(xiàng)目為突破口，逐步盤活其他項(xiàng)目。在網(wǎng)上回帖給集資戶時(shí)，幫扶小組稱“與超越集團(tuán)共同研究，制訂出了近階段最為可行的兌付方案等”。

到2015年8月份以后，超越集團(tuán)只能以酒抵債的方式，向集資群眾兌付。政府幫扶、企業(yè)自救，都沒能扭轉(zhuǎn)資不抵債的困境。當(dāng)年9月30日，安陽(yáng)市成立超越集團(tuán)處非工作指揮部。

王晉江告訴新京報(bào)記者，2015年10月21日，河南省超越置業(yè)集團(tuán)有限公司等五個(gè)核心及其關(guān)聯(lián)企業(yè)向“安陽(yáng)市處置超越集團(tuán)涉嫌非法集資工作指揮部”、安陽(yáng)市中級(jí)人民法院遞交《破產(chǎn)重組申請(qǐng)書》。

但破產(chǎn)重組的打算，并未實(shí)現(xiàn)。對(duì)此，2018年5月30日，安陽(yáng)市政府相關(guān)負(fù)責(zé)人回應(yīng)新京報(bào)記者稱，那時(shí)，由于楊清河已涉嫌犯罪，超越集團(tuán)已不是一個(gè)正常企業(yè)，因此不能搞破產(chǎn)重組。

2015年11月22日，河南省十二屆人大常委會(huì)第十七次會(huì)議，經(jīng)審議和表決，決定許可公安機(jī)關(guān)對(duì)楊清河采取刑事拘留措施。

涉案433億元一審被判無(wú)期

2018年3月29日，安陽(yáng)市中級(jí)人民法院工作人員在湯陰縣人民法院開庭審理此案。檢方指控其犯集資詐騙罪，涉案金額達(dá)到433億；犯貸款詐騙罪，至案發(fā)仍有1.8億余元未還。

庭審中，個(gè)人犯罪還是單位犯罪，成為控辯雙方辯論的焦點(diǎn)。

藺文財(cái)向新京報(bào)記者提供的庭審記錄顯示，法庭辯論階段，公訴人指出，楊清河控制的資金來(lái)自非法集資，公司負(fù)債比率高達(dá)50%以上，從1994年開始，變成以集資為主的公司，且集資收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于正常收入。法律層面，起訴書指控是個(gè)人犯罪，單位犯罪中是個(gè)人組織的，即使是屬于單位犯罪，也應(yīng)當(dāng)對(duì)個(gè)人進(jìn)行審理。“司法解釋、河南省指導(dǎo)意見規(guī)定非常明確，應(yīng)認(rèn)定為個(gè)人犯罪，楊清河應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。”

楊清河的另一名辯護(hù)律師洪道德提出，所有的借款、集資活動(dòng)全是公司、團(tuán)體所為，楊清河只不過是這些公司、團(tuán)體的實(shí)際控制人，不是集資詐騙罪的犯罪主體。

2018年5月23日，安陽(yáng)市中級(jí)人民法院對(duì)此案一審判決。判決書顯示，楊清河雖以超越集團(tuán)公司的名義，實(shí)施集資行為，但該行為未體現(xiàn)公司意志，所獲利益也未全部歸屬于其成立的公司，楊清河系冒用公司之名，行個(gè)人犯罪之實(shí)，故超越集團(tuán)的集資行為，應(yīng)定性為楊清河個(gè)人犯罪，而非單位犯罪。

楊清河投入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的金額，與籌集資金明顯不成比例；其雖有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，但超越集團(tuán)每年均為虧損經(jīng)營(yíng)，其在背負(fù)巨額債務(wù)的情況下，仍繼續(xù)非法集資，以上事實(shí)，足以證明其具有非法占有集資款的目的，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。

一審判決書顯示，被告人楊清河犯集資詐騙罪判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，犯貸款詐騙罪判處有期徒刑十五年，并處罰金人民幣50萬(wàn)元，決定執(zhí)行無(wú)期徒刑剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。

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