方麗

關(guān)注1.3萬(wàn)億規(guī)模企業(yè)年金管理資格的小伙伴們注意了！

基金君發(fā)現(xiàn)，剛剛社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)管局發(fā)布了《人力資源社會(huì)保障部關(guān)于企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格有關(guān)事項(xiàng)的通告》，對(duì)部分已獲得企業(yè)年金基金管理資格的金融機(jī)構(gòu)開展資格調(diào)整申請(qǐng)的受理工作。

可以說(shuō)，一批愿意申請(qǐng)調(diào)整的小伙伴可以積極準(zhǔn)備了。基金君梳理了其中三大要點(diǎn)，值得保險(xiǎn)、銀行小伙伴關(guān)注。

據(jù)悉，此次資格調(diào)整，主要是解決目前年金市場(chǎng)上存在的一些突出矛盾。下一步，為了貫徹國(guó)務(wù)院關(guān)于完善行政許可工作的一系列要求，將穩(wěn)步推進(jìn)企業(yè)年金基金管理資格常規(guī)受理工作。

根據(jù)2017年7月人社部公告，企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格延續(xù)情況如下：

一、企業(yè)年金基金法人受托機(jī)構(gòu)資格有4家：華寶信托有限責(zé)任公司、中信信托有限責(zé)任公司、平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司、太平養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司。

二、企業(yè)年金基金賬戶管理人資格有7家：中國(guó)工商銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、中國(guó)光大銀行股份有限公司、華寶信托有限責(zé)任公司、新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司。

三、企業(yè)年金基金托管人資格有6家：中國(guó)工商銀行股份有限公司、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司、中國(guó)銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司、中國(guó)光大銀行股份有限公司。

四、企業(yè)年金基金投資管理人資格有14家：海富通基金管理有限公司、華夏基金管理有限公司、南方基金管理有限公司、易方達(dá)基金管理有限公司、嘉實(shí)基金管理有限公司、招商基金管理有限公司、富國(guó)基金管理有限公司、博時(shí)基金管理有限公司、銀華基金管理股份有限公司、中國(guó)國(guó)際金融股份有限公司、中信證券股份有限公司、華泰資產(chǎn)管理有限公司、平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司、太平養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司。

一、誰(shuí)可以申請(qǐng)？

根據(jù)該通告，申請(qǐng)是二類機(jī)構(gòu)：

一是經(jīng)原保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)新成立的養(yǎng)老保險(xiǎn)公司：集團(tuán)范圍內(nèi)已獲得部分企業(yè)年金基金管理資格、近幾年經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健且業(yè)績(jī)良好的，可申請(qǐng)集團(tuán)內(nèi)部資格轉(zhuǎn)移和新增部分資格。

二是具有企業(yè)年金基金賬戶管理資格的商業(yè)銀行：近幾年經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健且業(yè)績(jī)良好的，可申請(qǐng)?jiān)黾邮芡泄芾碣Y格。

此次調(diào)整資格，受托不超過3個(gè)，賬戶管理不超過2個(gè)，投資管理不超過2個(gè)。

二、怎么條件可以申請(qǐng)？

此次資格調(diào)整仍按24號(hào)令的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行，并實(shí)行專家評(píng)審。擬提出申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“申請(qǐng)人”）應(yīng)符合24號(hào)令中相關(guān)資格所應(yīng)具備的條件要求。同時(shí)，下列條件將作為重要參考條件：

分為申請(qǐng)法人受托機(jī)構(gòu)資格、申請(qǐng)賬戶管理人資格、申請(qǐng)投資管理人三種情況：

（一）申請(qǐng)法人受托機(jī)構(gòu)資格的申請(qǐng)人

1.最近3年的凈資產(chǎn)水平。

2.最近3年的平均凈利潤(rùn)水平（申請(qǐng)人因新成立尚無(wú)相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的，采用所在集團(tuán)公司數(shù)據(jù)，下同）。

3.最近3年的平均主營(yíng)業(yè)務(wù)收入水平。

4.經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，現(xiàn)有其他企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)開展情況、業(yè)績(jī)等綜合表現(xiàn)。

5.設(shè)立專門的受托管理部門、風(fēng)險(xiǎn)控制部門的情況。

6.企業(yè)年金基金受托管理平臺(tái)建設(shè)情況，是否滿足年金運(yùn)營(yíng)、資產(chǎn)管理、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)需求，與賬戶管理人、托管人、投資管理人等管理人系統(tǒng)對(duì)接的能力，數(shù)據(jù)安全和運(yùn)營(yíng)保障能力，以及災(zāi)難備份體系和應(yīng)急保障機(jī)制建立情況。

7.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員所具備的任職條件，部門負(fù)責(zé)人管理年金的經(jīng)驗(yàn)及兼職情況，專職運(yùn)營(yíng)管理和專職受托資產(chǎn)管理人員數(shù)量，核心成員的大類資產(chǎn)配置管理經(jīng)驗(yàn)。

8.最近3年受到相關(guān)監(jiān)管部門處罰或立案調(diào)查的情況。

（二）申請(qǐng)賬戶管理人資格的申請(qǐng)人

1.最近3年的凈資產(chǎn)水平。

2.最近3年的平均凈利潤(rùn)水平。

3.最近3年的平均主營(yíng)業(yè)務(wù)收入水平。

4.現(xiàn)有其他企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)開展情況、業(yè)績(jī)等綜合表現(xiàn)。

5.設(shè)立專門的賬戶管理部門、專門的風(fēng)險(xiǎn)控制崗位并配備專職風(fēng)險(xiǎn)控制人員的情況。

6.部門負(fù)責(zé)人管理年金的經(jīng)驗(yàn)及兼職情況，專職人員數(shù)量，核心成員的企業(yè)年金賬戶管理經(jīng)驗(yàn)。

7.企業(yè)年金基金賬戶管理業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)與受托人、托管人等管理人系統(tǒng)對(duì)接的能力，數(shù)據(jù)安全和運(yùn)營(yíng)保障能力，災(zāi)難備份體系和應(yīng)急保障機(jī)制建立情況。

8.最近3年受到相關(guān)監(jiān)管部門處罰或立案調(diào)查的情況。

（三）申請(qǐng)投資管理人資格的申請(qǐng)人

1.凈資產(chǎn)水平。

2.現(xiàn)有其他企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)開展情況、業(yè)績(jī)等綜合表現(xiàn)。

3.設(shè)立獨(dú)立的交易部門、專門的交易場(chǎng)所的情況以及交易制度建立情況。

4.設(shè)立專門養(yǎng)老類資金投資部門的情況，投研專職人員數(shù)量，投研負(fù)責(zé)人和擬任投資經(jīng)理的平均投資管理年限及其養(yǎng)老型資管產(chǎn)品投資管理經(jīng)驗(yàn)。

5.投資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、運(yùn)營(yíng)管理等信息系統(tǒng)建設(shè)情況，與受托人、托管人等管理人系統(tǒng)對(duì)接的能力，數(shù)據(jù)安全和運(yùn)營(yíng)保障能力，災(zāi)難備份體系和應(yīng)急保障機(jī)制建立情況。

6.最近3年受到相關(guān)監(jiān)管部門處罰或立案調(diào)查的情況。

三：需要哪些申請(qǐng)材料？

（一）按照24號(hào)令附件所規(guī)定的內(nèi)容及格式，結(jié)合通告中相關(guān)申請(qǐng)條件的內(nèi)容要求，按時(shí)提交書面申請(qǐng)材料。申請(qǐng)材料的內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、完整、準(zhǔn)確，無(wú)虛假陳述。

（二）申請(qǐng)轉(zhuǎn)移和增加企業(yè)年金基金管理資格的，需分別提交申請(qǐng)材料。

（三）提交申請(qǐng)材料時(shí)須指定經(jīng)辦人，并提供其所在單位授權(quán)委托書、本人身份證等證明文件的原件和復(fù)印件。

（四）申請(qǐng)材料一式12份，其中1份為原件，報(bào)送書面材料的同時(shí)須報(bào)送電子文檔。申請(qǐng)材料應(yīng)控制在40頁(yè)以內(nèi)（A4紙，不含附件），附申請(qǐng)材料目錄及摘要，摘要控制在10頁(yè)以內(nèi)。

（五）受理申請(qǐng)材料的時(shí)間為2018年5月23日—25日。

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